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防止PayPal帳號凍結和解凍的經驗

  根據維基百科的介紹,PayPal是目前全球最大的在線支付提供商,PayPal在多個國家的業務被視作屬于金錢傳送,有不少用者在不知情下被PayPal凍結賬戶,賬戶內的錢也隨之被PayPal扣押。通常的情況是:PayPal通過電子郵件通知客戶賬戶由于風險安全問題受到限制,希望客戶提供一些資料(通常為但不限于客戶的身份證明和賬戶注冊地址證明);在PayPal通過審查相關信息并做出客戶是否有悖于PayPal公司規定或法律規定的判斷后,PayPal會采取解除限制、終止向該客戶提供服務或其他的解決方法。PayPal公司會最終將凍結資金歸還給客戶,除非由司法機關認定客戶涉嫌洗錢或其他金融犯罪。

  下面是一篇來自易趣外貿論壇的文章,該文作者有多年的外貿經驗,對PayPal的使用也小有心得,因此寫文章給大家分享一下關于PayPal的防凍策略,里面的觀點有一定參考價值。另外,本文后面還附錄了官方的《PayPal關閉、凍結用戶帳戶的規定》的中文翻譯,該規定具有一定的權威性。

  PayPal在什么情況下帳戶會遭受凍結

  1.短時間內有大量現金流,比如一個新帳戶,一個晚上收1000美圓,早上起來就被凍了。

  2.收錢后馬上withdraw.這個是最忌諱的,用一般思維去想這個問題,你收了錢就想跑,不凍你凍誰?

  3.withdraw的時候一分錢都不剩。這個也是不安全的,如果當發生買家投訴的時候,勢必無錢Refund,那么也是凍結的對象。所以建議大家有3000,withdraw個2500,留個500備用。這種情況凍結的帳戶一般會要求提供前1個月的買家所購商品的存貨證明,所以你想提光錢也可以,帳戶1個月沒收錢的情況下提光是相對安全的。

  4.短時間內多人投訴。被投訴的帳戶是open issue狀態,如果你做的生意是單筆金額比較小的,那我還是建議你直接refund,好漢不吃眼前虧,refund之后投訴就取消了,帳戶狀態不再open issue.畢竟虧點就虧點吧,保住帳戶要緊,留著青山在,不怕沒柴燒。但是如果是單筆金額較大的,那你就自己去權衡考慮了。遇到騙子或者蠻不講理的客戶,也不要怕,向PayPal提交相關發貨憑證,還是會勝訴的。

  5.幫人轉錢,或者自己不同的帳戶轉錢。幫人轉錢,就是別人的錢匯入你的帳戶,通過你的渠道進行撤資。這個是非常不安全的,而且一凍結就是一片。自己的帳戶轉錢,如果是同一個名字的高級帳戶和個人帳戶轉是沒問題的,如果是不同名字的,實際也不存在交易的轉錢是很危險的,其性質和前者一樣。所以這種傻事情千萬不要做

  6.多個帳戶和關聯帳戶的問題。關聯帳戶是PayPal的系統判斷,但是到實際凍結的時候還是人工判斷。系統判斷關聯的途徑我知道的有3種:1.同一臺電腦登陸的不同帳號 2.同一個IP登陸的不同帳號 3.收過同一個ebay賣家ID錢的不同帳號。關聯帳戶可以追蹤哪幾個帳號是隸屬于一個賣家,所以為什么很多人帳戶被凍結了再去開新帳戶,開了還沒怎么用就又凍結了。所以大家在登陸的時候要避免這個問題。

  7.敏感貨物名稱。在PayPal付款商品名稱中出現大量涉及品牌的詞,比如LV,Nike,Gucci,還賣很便宜,明眼人一看就是假貨。所以還是避免一下的好

  怎樣避免凍結

  1.在做完認證后立即去申請提高到10000萬美圓/月。這個認證不是完全為了提高10000美圓的額度,而是防止取款的時候遭到凍結,很多新帳戶在第一次withdraw的時候會被凍結,PayPal也是為了資金安全,所以當你提交了相關資料后,PayPal在你withdraw時就不會隨便凍結你。方法:傳真4頁材料。1.申請,寫你的帳戶是什么,提交了什么材料,需要提高到10000的額度。2.中國銀行儲蓄存折的第一頁,有名字帳號和開戶行。3.能證明你地址的帳單(如信用卡帳單,水電煤帳單等)4.護照 或 駕駛執照 或 身份證。將4頁材料傳真到 001-402-537-5750

  2.在每次完成交易發貨后,把tracking number填入到PayPal中去。PayPal在你帳戶頻繁收款時,你的貨物在網上查買家全部簽收,那么他也不會輕易凍結你。

  3.在帳戶凍結的時候盡量不要開新帳戶。PayPal在你帳戶很活躍的時候凍結你的帳戶,而你又出于生意的需要,沒辦法只能開新帳戶,建議你先發傳真解決,到時候開了一堆不同人名字的帳戶,都關聯的。最后的結果就是被PayPal parting ways.

  怎樣解凍

  本來以為PayPal解凍是不可能的。因為當我的帳戶第一次被凍結的時候,我懵了,因為我不知道帳戶還會被凍結,而且我當時不知道凍結的錢還能不能取出來。我就拼了命地發傳真,當時用的是Moneybookers的傳真,發了還是解不了凍。

  可是后來發現PayPal解凍還是可以的,連5個以上關聯帳戶的都可以解凍。只要你有耐心,不停發傳真,一般一個帳戶在2次傳真后解凍的概率是很大的。只要你按照他說的做,不會不給你解凍的。流氓也是講點道理的。

  一般常見的需要提供的材料

  有效的賬單 用來證明你的地址 一般可以用信用卡帳單地址,水電煤氣手機電話帳單地址,必須名字和注冊的完全一樣

  護照或駕駛執照 用來證明你的身份

  充足的存貨證明 證明你有充足的貨物能發貨,一般需要一張填有貨物數量的合同或發票就可以了。PayPal要求提供凍結日起前一個月收款的貨物數量即可

  供貨商的信息(電話 地址 email 傳真)  能有份商業發票,發票上附帶這些信息,或者是合同

  傳真的時候盡量要注意圖片的質量,最好直接掃描黑白的,彩色的打印出來會一團黑。

PayPal關閉、凍結用戶帳戶的規定》的中文翻譯

  帳戶的關閉及凍結

  本章程最新修訂于2003年2月7日

  通常地,除了《用戶協議》7.2部分所羅列的權利之外,某一個PAYPAL賬戶若出現如下列舉的任何情況之一,PAYPAL亦有權依據自身之判斷,凍結其使用匯款及抽款的功能。

  如果您的賬戶被凍結,若爭議僅限于某一項交易,我方將僅僅對與該項交易有關的金額給予凍結。

  如果您的賬戶已被凍結,PAYPAL將通過電子郵件通知您,并要求您提供與您賬戶相關的信息材料。我方會迅速地對事件展開調查。

  如若調查結果對貴方有利,我方將恢復您的賬戶。如若調查結果于貴方不利,PAYPAL會將錢返還給匯款人,并將貴方賬戶中的余額解凍。PAYPAL為防范撤款風險,將繼續凍結貴方賬戶180天,或者會關閉您的賬戶,然后通知貴方。并且將貴方賬戶中的全部錢款(減去有爭議的金額)寫支票郵寄到您所提供的地址。

  假若之后證明您有權獲得那部分有爭議的款項,PAYPAL將會把那筆錢另外付給您。

  若出現如下任何一種情況,都會導致您的賬戶被凍結:

  與您PAYPAL賬戶關聯的信用卡一經發現未予授權或者有異常情況(包括但不限于發卡行通知,包含您通知您的信用卡公司有筆交易未授權或者您的賬戶受到威脅,以及做出通知以避免您的信用卡被進一步濫用)

  發現您PAYPAL賬戶使用未授權或者情況異常的銀行賬號。

  買方發卡行做出撤銷處理導致買方投訴。

  多次通知PayPal進行拒付的買家。

  收到如下投訴:未交貨,未提供服務,商品與描述不符,或者商品到貨后存在嚴重問題。

  任何在沒有通知Paypal的情況下先行向發卡行提出拒付請求的。

  收到有可能是贓款的匯款(編者語:一般異地交易;個人間轉帳被封閉的適用此條,因此個人間轉帳一般只適用于真實拍賣中,并提交可查詢的運單和發票,而且不可以是經常性的);

  過分爭議或者撤款,或者試圖通過從PayPal借助撤款或者要求賣方退款方式重復取錢;

  當要求提供身份確認資料以便調查時,拒絕配合;

  加入或者交易被發現有套現或者協助套現的行為(不包含PAYPAL借記卡的使用);(編者語:注意!買賣Paypal余額的往往違反該條款)

  隨意發送垃圾郵件或者在未經許可的網站上留下鏈接;

  開多個個人賬戶;

  賬戶被用于欺詐行為或者協助欺詐行為;

  觸犯《用戶守則》;

  與PAYPAL賬號連接的銀行賬戶上的姓名和PAYPAL賬號上的姓名不相符;

  引入的電子貨幣轉賬時銀行賬戶內資金不足,以及不正確的銀行交換號(routing number),或者錯誤的銀行賬號。

  使用代理服務器。

  加入了禁止的交易及活動,包括但不僅限于:多層次市場運營、廉價贈予俱樂部和他金字塔式的營銷計劃(注:類似于我們所說的“傳銷”),以及在網上售賣商品時自交易之日起拖延交貨達20天以上,以及其他本章程第二部分所禁止的活動。

  從信用卡機構得知存在信用高風險。

  PAYPAL收到的投訴是關于您的商品交易或者(并且)服務。

  自PAYPAL許可國名單之外的國家登錄。

  PAYPAL將竭盡可能地對凍結之賬戶進行調查,并迅速做出最終處理。

  作者:易淘淘2006,來源:易趣外貿論壇

防止PayPal帳號凍結和解凍的經驗

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  1. 1
    張建超   說道:
    PAYPAL. 是很垃圾:明明不好用:那些什么狗屁 顧問:還要說這里好那里好。明明是假大空:還一定要說成什么偉光正:真他媽惡心。和共匪真沒什么區別。我建議PAYPAL滾出中國。
    支持(27反對(6回復
  1. 2
    白洋   說道:

    被凍結的銀子,都成了paypal的營業外收入。
    支持(24反對(6回復
  1. 3
    你媽媽   說道:
    艸他媽的PAYPAL~~~別用了~;垃圾東西!
    支持(14反對(6回復
  1. 4
    hotv   說道:
    不會這么麻煩吧?樓上的.好怕怕啊.因為最近也有人會PP給我錢...這怎么辦呢?
    支持(14反對(7回復
  1. 5
    Peter   說道:
    我一個Ebay上的賬號,申請跨國交易認證,按它所說的做了,現在已經快一個月了,還是處于pending姿態,不知道是什么原因.
    支持(12反對(6回復
  1. 6
    米米   說道:
    打電話給服務部說180天后會可以把扣押的款項解凍,PAYPAL憑什么可以扣押我們的資金180天,而且到了180天是不是可以拿回錢呢?有誰能告知?謝謝
    支持(16反對(10回復
  1. 7
    palpal受害者   說道:
    2500美金永久凍結而且被突然轉走了!什么都做不了。
    支持(8反對(3回復
  1. 8
    bourne   說道:
    還是不太適合大額度的付款啊
    支持(10反對(6回復
  1. 9
    zhuzhu   說道:
    我的帳戶也被凍結了,當時是一個朋友從國外給我匯了200美元,讓我幫他買東西的,后來實際只產生了100美元的費用,于是我把剩下的錢又通過paypal還給了朋友。結果我們的帳戶都被凍結了,而且Paypal 從我的帳戶里扣除了200美元給我的朋友,導致我的paypal帳戶余額是負數。我也一直很擔心他們會從信用卡里自動扣錢去填補帳戶里的負數。這件事情過去好幾個月了,沒有發現他們從我的信用卡里扣錢。
    支持(16反對(12回復
  1. 10
    best.   說道:
    老兄,我想知道用再我的paypal帳戶里添加別人的一卡通帳戶可以撤資嗎.
    支持(11反對(8回復
  1. 11
    williamlong   說道:
    維基百科那時只是暫時解封,幾天后又都封了,代理推薦你使用WJ。
    支持(10反對(8回復
  1. 12
    我跟你一樣   說道:
    PP又黑了我的帳戶!
    支持(10反對(8回復
  1. 13
    安利   說道:
    受教了呵呵經驗之談,預防我們遇事慌張。謝謝
    支持(9反對(7回復
  1. 14
    JACK   說道:
    千萬別用PAYPAL,我的2000美金被凍結了,遙遙無期都取補回,教訓啊,無法無天的PAYPAL
    支持(12反對(10回復
  1. 15
    lily   說道:
    真的假的!!!

    想把paypal裡的錢轉到國內自己的銀行帳上要這麼多資料
     
    必須提供如下憑證
    1.銷售發票是指您購買或是獲取所售商品的原始購物發票/收據。上面必須顯示您供貨商的聯繫信息(姓名、電話)。
    發票上要顯示商品名稱、數量、單價。需要知道從哪裡購買到您正在銷售的物品
    2.傳真或上傳您目前在售物品的供應商聯繫信息:公司名稱公司電話號碼聯繫人姓名、名片地址及網址

    那一般個人買賣沒有發票不是一定轉不回錢了
    支持(9反對(7回復
  1. 16
    Franco   說道:
    不錯,又學到東西,以后小心點就是了。
    支持(8反對(7回復
  1. 17
    sailing   說道:
    樓主關于PayPal的受限注意事宜說的很對,我再補充幾點,希望對大家有幫助:
    1.避免一個IP登陸多個paypal帳戶,這樣很容易被凍結。
    2.剛開始使用PayPal,突然收款頻繁(大量現金流)或者取款頻繁,可能會判定高風險行為。
    3.paypal提現時間太倉促,建議新用戶一般10天后開始取款,良好記錄的paypal老商戶沒那么嚴格。
    4.敏感貨物(涉及品牌,違禁物品等)paypal不允許仿牌假貨 被發現永久封號。侵權銷售
    5.投訴率過高。
    6.單筆金額太大,如果新商戶單筆太大是會被限制調查的 提示該資金存在風險或者可疑。
    7.存在關聯賬戶(要知道paypal風險防控機制有多強大0)
    8.涉嫌違禁行為(如洗錢、贓款)
    9.虛假的注冊信息
    10.在經請求paypal調查時,拒絕提供相關證明信息
    對買家來講,濫用買家投訴、信用卡、銀行卡撤單程序也是會被受到限制的。
    支持(8反對(7回復
  1. 18
    你媽媽   說道:
    我已經被永久凍結了~囧,頭一次用就收了朋友的1000美金,然后立刻就被凍結,傳了身份證什么的過去,一直在審查,然后現在最終結果是,永久凍結!!!
    支持(8反對(7回復
  1. 19
    dbp   說道:
    我把我的賬號借給我朋友,他賣了一個侵權產品,沒有交易成功,好像是被黑客黑了,結果我的賬號被凍結了,我是要請律師呢還是180天后可以取到余款
    支持(8反對(8回復
  1. 20
    vivi   說道:
    請問如果凍結的帳戶里面沒有錢,那會怎么樣?現在凍結我的是-1000USD,會不會真的扣掉我卡里面的錢?
    支持(0反對(0回復
  1. 今天Paypal突然限制我的賬戶,里邊的錢無法轉到我的銀行卡,這是我自使用Paypal 3個月來第二次凍結了,第一次簡單,只是綁定銀行卡之類的,這次要求我提供發票,供貨商,快遞單號,還有交易類的一些詳細信息,我是個人賬號不是賣家,根本提供不了這些!垃圾Paypal大家千萬別用!凍結你沒商量,都不知道什么時候能處理完,不知道什么時候能拿回自己的錢!也不知道能不能拿回自己的錢!我后悔使用之前沒先網上查詢一下!
    支持(0反對(0回復
  1. 22
    elearner   說道:
    我用的是招行一卡通的金卡(銀行卡,而非信用卡),有visa的logo,可以添加到我注冊的paypal賬戶,是么?我看paypal網上一支說用信用卡注冊,非信用卡可以么?謝謝
    支持(5反對(6回復
  1. 23
    beau   說道:
    注冊paypal才一個月就被告知帳戶凍結才一百多美金,paypal理由是交易存在風險,
    可我的客人已經拿到貨了,paypal居然要我拿出購物發票,企業工廠人聯系人名片,
    地址電話.當初注冊時怎么沒有看到提款要拿出這些材料的提示.現在等于我在賒帳銷售了,
    但錢卻被凍在paypal那里了。那利息算誰的啊。
    一百多美圓是小事,但凍的人多了就不是小數了,當然我沒有理由去懷疑號稱全球領先的支付系統會給尤其
    是中國客戶(俺是中國人),帶來如此大的不方便。

    Paypal 申請很容易,客戶到帳很快,扣掉手續費迅速的很,但是你想把paypal 里的錢轉到國內自己的銀行帳上 
    就不這么容易了。 
    必須提供如下憑證 
    1.銷售發票是指您購買或是獲取所售商品的原始購物發票/收據。上面必須顯示您供貨商的聯系信息(姓名、電話)。
    發票上要顯示商品名稱、數量、單價。 需要知道從哪里購買到您正在銷售的物品
    2.傳真或上傳您目前在售物品的供應商聯系信息:公司名稱 公司電話號碼 聯系人姓名、名片 地址及網址 
    3. 審核需要時間3到5個工作日沒有通過繼續審核.你準備這些材料至少需要3天,客人拿到貨國際快遞也要3天,
    而且還要自己先核實憑證的合法性和正確性,等你提到款了,你的資金也在paypal里凍上10天半個月了.

    當然在你申請Paypal時,上述這種極其正規的審核程序的提醒是不會讓你很容易發現的,老大你有多少資金可以墊付,
    進行這種很容易被凍結資金的交易啊 
    支持(6反對(7回復
  1. 24
    米米   說道:
    Paypal無法無天,凍結我的所有帳戶!明奪明搶!傳了身份證明,地址證明也不解凍我的帳戶。凍結了我所有的款項。請告知誰能幫我。 也凍結了我的朋友的帳號,因為我轉了100美金給她,她電匯了她的帳上的余額760美金到她的帳號,轉帳被退回,還扣了她50美金,還把她的帳號也限制了。錢也凍結了。
    支持(7反對(8回復
  1. 25
    ale   說道:
    如何在每次完成交易發貨后,把tracking number填入到PayPal中去。填到哪里去呀? 我找不到呀,誰能幫我!不勝感激!
    支持(8反對(11回復
  1. 26
    無雙   說道:
    淘寶好像沒這么麻煩吧,,,
    支持(6反對(10回復
  1. 27
    blogsky   說道:
    好像palpal被凍結帳戶的中國人特別多 據paypal說 凍結是系統自動的、解凍是人工的
    支持(6反對(13回復

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